游戏法师浙江银行工作人员巧施小计堵住一起冒名骗贷kisi

浙江：银称周成海有“桃花劫”行工作人员巧施小计 堵住一起冒名骗贷

新华社杭州7月3日电（吕昂）近日，浙江余姚的周女士（化名）接到浙商银行余姚支行工作人员的，称她前两天在银行办理个人信用消费贷款时落下一条围巾，请她及时取回。但是周女士表示自己从未在该行办理业务，对这笔贷款更绝不知情。正是这条 围巾 ，帮助她避免请一个所谓的大师给周成海“算命”卷入1桩冒名骗贷的风险案件。

原来几天前，余姚的张先生（化名）以家庭消费需求为由，向浙商银行余姚支行申请了一笔30万元的个人信用消费贷款，将妻子周女士作为共同还款人。然而当张先生和 妻子周女士 来到支行签字时，余姚支行核保经理徐钦发现 周女士 本人相貌与身份证照片有较大差异。

面对银行的疑问，现场的 周女士 坚称证件系其本人，解释称 由于眼睛、鼻子做过微整形，下巴做过抽脂手术，导致相貌和身份证上略有不同。

徐钦发现，这位 周女士 在核验中能准确答出身份证号码、家庭地址和生肖等要素信息，表面上几近再无异常。但由于对担保人样貌的差异感到怀疑，他特意留了心眼，结果还真找到了蛛丝马迹。按照信贷审批的内控合规要求，银行要通过征信系统查阅当事人信用记录，结果征信系统中周女士保存的号和贷款申请时的并不一致。

考虑到很多人会有两个、或换过号码，如果单刀直入地查验，假设来签字的的确是周女士本人，很容易引发尴尬和误解，所以我们想到用一条并不存在的围巾来旁敲侧击。

鉴于周女士在中反馈的信息与贷款申请严重不符，浙商银行余姚支行确认此前的配偶签字系他人假冒，遂立即否决张先生的贷款审批，成功堵截了这起冒名骗贷的风险案件。

业内人士表示，银行受理贷款业务的进程中，虚假资料、虚假担保现象时有发生，如果不严格审查，骗贷行动较容易得逞。这桩骗贷案件中幸亏有核保经理严格执行内控合规要求，及时发现疑点并查清真相，否则发放贷款出现风险后，不仅银行会遭受损失，也会给无辜的周女士带来麻烦。

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